Forex brokeři - jak správně vybrat

V podstatě každého, kdo by chtěl obchodovat forex, čeká jednou rozhodování o tom, s jakým brokerem (přeloženo jako makléř/broker nebo zprostředkovatel) by chtěl mít co do činění a svěřil mu své finance určené k obchodování. Velmi rád bych vám přiblížil problematiku výběru brokera, rozdíl mezi jednotlivými typy brokerů a v neposlední řadě uvedu několik příkladů nejznámějších z nich. Je pak už jen na vás, pro kterého se rozhodnete a vložíte v něj svou důvěru. Když otevřete jakékoliv stránky, týkající se obchodování na forexu nebo se tomu alespoň přibližující, ihned uvidíte bezpočet reklam a bannerů, které se vás snaží upozornit na toho či onoho brokera a přesvědčit k tomu, aby právě on byl tím vaším vyvoleným, a vy mu dali přednost. 

Základní typy brokerů:

1. Market Maker

Market Maker, neboli tvůrce trhu má jako svůj hlavní úkol a povinnost kótovat cenu a zajišťovat dostatečnou likviditu na trhu a plnění obchodních příkazů. V každém okamžiku je povinen vám podkladové aktivum buď prodat nebo ho od vás koupit za danou aktuální cenu. Znamená to, že když vy chcete prodat, broker nakoupí od vás. To, jestli si nakoupené aktivum ponechá nebo jej obratem zprostředkuje k prodeji někomu jinému už je jeho rozhodnutí a závisí na aktuálním dění na trhu a likviditě. Tito brokeři nemají žádné poplatky z uskutečněných obchodů, ale jejich příjem je závislý na zisku ze spreadu. Proto tedy platí, že čím více obchodů uděláte, tím více vás broker bude mít rád. Hlavní výhodou těchto společností je, že máte jistotu plnění příkazů, ať už je situace na trhu jakákoliv. Ovšem i zde může v některých extrémních situacích dojít k potížím, zejména při vyhlašování makroekonomických zpráv.

Zástupci market makerů: BOSSA, HighSky Brokers a další.

2. ECN

Zkratka ECN = Electronic Communications Network. Takový broker je místem, kde se setkává nabídka i poptávka různých market makerů, bankovních i jiných nebankovních institucí a soukromých obchodníků. Likviditu tady zajišťuje právě přítomnost těchto velkých institucí, takže by ani zde v plnění neměl vzniknout problém. V tomto je velká výhoda forexu, který se pyšní největší likviditou obchodovaných nástrojů vůbec. U těchto brokerů jsou mnohdy velice úzké spready, ovšem často zaplatíte za zprostředkování obchodu poplatek.

Zástupci ECN brokerů: Axiory, Admiral Markets.

V dnešní době kromě výše zmíněných ECN brokerů (a ještě pár výjimek) už je téměř vše ostatní založeno na Market Maker a Retail.

Podle čeho si tedy mezi nimi vybrat?

Především byste si asi měli vyjasnit, co od brokera očekáváte. Jestli úzké spready, nulové poplatky, rychlou exekuci pokynů, spolehlivou komunikaci, širokou nabídku obchodovatelných měnových párů nebo snad všechno dohromady? Rozdíly mezi jednotlivými společnostmi mohou být výrazné. Při prvotním utváření užšího výběru byste si měli prohlédnout webové stránky vámi zvolených brokerů a zjistit, jestli poskytují například online podporu, která je často zajištěna pomocí chatu. To je totiž asi nejrychlejší způsob řešení jakýchkoliv problémů. Jakmile jste si vybrali několik málo společností, mezi kterými se chcete rozhodnout, můžete se na našem diskusním fóru zeptat uživatelů na jejich zkušenosti. To je totiž asi nejlepší zdroj informací z praxe. Dále kontaktujte jednotlivé brokery a čekejte, za jak dlouho a na kolik uspokojivě vám odpoví. Věřte, že i zde budou velké rozdíly. Ptejte se také svých známých a kolegů, jaké mají zkušenosti.

Dalším nepřehlédnutelným aspektem je bezpečnost. Obecně by se asi dalo doporučit dát si velký pozor na neregulované společnosti sídlící v tzv. daňových rájích. Nelze ani vynechat zjištění faktu, zda je společnost registrovaná u nějakého kontrolního úřadu, který by měl zajistit to, aby se neděli žádné manipulace a podvody. V USA to bude úřad Futures Commission Merchant (FCM), NFA nebo CFTC atd. Ale i v Evropě je také mnoho orgánů pro regulaci FX brokerů. Například FSE a FSA nebo v Čechách je to Česká národní banka (ČNB). Například Evropští brokeři jsou často regulováni u státních úřadů pro dohled nad finančním trhem.

Určitě si také zjistěte, jaký je minimální kapitál na založení účtu a jestli je možné obchodovat tzv. mini nebo dokonce i někdy mikroloty. Pro začátky je totiž vhodné začít s menším kapitálem a obchodovat jen malé objemy. Jednak nemůžete přijít o mnoho, když něco nepůjde tak, jak má a jednak vám malý účet nebude tolik drásat nervy při ztrátových obchodech.

Neméně důležitá je i obchodní platforma, se kterou budete při obchodování v kontaktu. Měla by být přehledná, dostatečně informující a nabízející alespoň základní spektrum nástrojů pro Technickou analýzu. Asi nejčastější je Metatrader4. Není ovšem zdaleka jediná, mnozí brokeři mají svou vlastní a mnohdy jsou velice propracované. Nebývá ale problém si vše předem vyzkoušet na demo účtu. Tak snadno zjistíte, co přesně vám nejlépe vyhovuje.

Nemohu vám ale přímo říct, který broker je nejlepší a který vám bude 100% vyhovovat. Lidé tuto oblast ze začátku možná až moc řeší. Protože nejlepší broker opravdu neexistuje a každému může vyhovovat něco jiného. Je to podobné jako s bankami, takže pokud si vyberete klasickou osvědčenou banku, většinou dostanete podobné služby a servis, některé banky mohou sice být více specializované a ten kdo dané služby využije a potřebuje, tak právě v této oblasti služeb může být spokojenější. Mezi službami různých podobných institucí mohou být rozdíly opravdu velké. Co je tedy v prvotním výběru brokera podstatné, je nevěřit  nějakým pochybným společnostem a otevřít si účet u nějakého velkého, známého a regulovaného FX brokera.

Co říci na závěr?

Nyní máte představu, jací brokeři existují, jaké jsou mezi nimi hlavní rozdíly a na co si dát při výběru pozor. Můžete se tedy sami rozhodnout, jakým kritériím dáte přednost. A i kdyby jste se nakonec rozhodli pro toho nesprávného, není vůbec žádný problém svého brokera kdykoliv změnit.

Související články

Výhody a nevýhody amerických FX brokerů
Výběr správného FX brokera patří mezi důležité rozhodnutí na Vaší cestě k forex tradingu. Amerických FX brokerů existuje celá řada a spolupráce s nimi nabízí výhody, ale i nevýhody. Pakliže se rozhodnete otevřít si účet u některého z amerických brokerů, je třeba mít na paměti několik důležitých faktů.

11. část - Výběr FX brokera
První konkrétní kroky vedoucí k vašemu úspěšnému obchodování směřují k výběru makléře - brokera. Je mnoho otázek, které musí být zodpovězeny, než se svobodně a zodpovědně rozhodnete. Nepřeberné množství makléřů a informací vám toto rozhodování neusnadňuje a proto se dnes společně podíváme na základní tematické otázky, které vám při výběru brokera pomohou.

Čtěte více

• Demo nebo reál - těžce na cvičišti, lehce na bojišti
  Umět se důkladně připravit je základem pro úspěch v každé lidské činnosti, trading nevyjímaje. Platí tedy zákonitě i v tradingu poučka „těžce na cvičišti, lehce na bojišti“? Ano i ne, musíme totiž správně porozumět, co nám ve skutečnosti říká.
• Den v životě tradera
  Život tradera může být vzrušující. To je částečně pravda i díky tomu, že finanční trhy mohou v jakýkoliv den překvapit nebo připravit něco nečekaného či nepředvídatelného, solidní obchodní výsledky navíc nejsou zaručené. Realita je ale často taková, že většina dnů je poklidných a nic vzrušujícího se neděje. V dnešním článku se podíváme, jak zhruba vypadá obchodní den tradera. Pro úspěšný trading totiž nestačí pouze samotné obchodování.
• Důležitá otázka před každým obchodem
  Řady významných forexových traderů, spolupracujících s naším serverem FXstreet.cz, se stále rozšiřují. Autorem dnešního článku je Tyler Yell, uznávaný americký trading instruktor. Tyler se specializuje na technickou analýzu, risk management a psychologii tradingu. Jeho články jsou psány čtivou formou a vždy předávají důležité ponaučení jasným a snadno pochopitelným způsobem. Těší nás, že vám můžeme přinášet jeho články, a zde je první z nich.
• Dvě zásadní chyby forexových obchodníků
  Obchodování na finančních trzích je zpravidla pro každého nováčka vzrušující záležitostí. Bohužel začínající obchodníci nejsou příliš opatrní a dopouštějí se opakovaně dvou zásadních chyb, které negativně ovlivňují jejich tradingové začátky. V dnešním vzdělávacím článku se na tyto klíčové chyby začínajících obchodníků podíváme.
• Ebook: Obchodní platforma MetaTrader 4
  Pro úplné nováčky přinášíme ebook, který se podrobně věnuje nejoblíbenější obchodní platformě. Ebook je zdarma pro registrované čtenáře.
• Ebook: Report obchodů v platformě MetaTrader 4
  Pro pokročilejší obchodníky přinášíme novou elektronickou knihu, která se podrobně věnuje reportu obchodů...
• ESMA demo účet: Jak se vás dotkne nová regulace
  V poslední době je ve světě finančních trhů nejžhavějším tématem plánovaná regulace ESMA, která mimo kompletního zákazu obchodování s binárními opcemi také snižuje maximální možnou finanční páku, a to následovně:
• Fakta, která musí začínající obchodník znát
  Mnoho pokročilých obchodníků si určitě přálo během obchodování v určitých okamžicích vrátit zpátky čas a poučit se ze svých chyb. Stroj času by jistě dokázal urychlit vývoj obchodníka a předejít zbytečným chybám, které plynou z nedostatku vědomostí. Takový stroj ale bohužel neexistuje a tak je nezbytné být před tradingovou kariérou maximálně připraven. Jaká fakta by měl mít začínající obchodník na paměti před svým prvním reálným obchodem, si popíšeme v dnešním článku.
• Finanční páka: Jak na ni?
  Dnešní článek je hlavně pro začátečníky na forexu. Mnoho traderů, hlavně začátečníků, se často ptá jakou míru finanční páky by měli používat. Jak je to v tradingu obvyklé, na takovou otázku neexistuje jednoduchá odpověď. Každý trader si musí sám ujasnit jaké riziko je ochoten podstoupit. Existuje však několik zásad, které bychom měli respektovat anebo bychom o nich alespoň měli vědět.
• Forex a hloubka trhu
  Protože je spot forex necentralizovanou sítí jednotlivých market makerů, dealerů a bank, tak přístup k informacím, které by popsaly globální, celkové množství právě zobchodovaných peněz bohužel nemáme. Ukážeme si ale ekvivalenty těchto informací.
• Forex navyšuje své rekordní objemy
  Pokračující nadvláda amerického dolaru, japonský jen jako největší propadák a také překvapivý růst hongkongského dolaru – to jsou hlavní střípky informací ze zprávy Banky pro mezinárodní platby (BIS), která mapuje forexové obchody vždy v tříletých cyklech.
• Forex - továrna na peníze?
  Je to opravdu tak snadné vydělávat na forexu? Jak pracuje vaše psychika, když zrovna vyděláváte a jak, když proděláváte? Co udělat pro to, aby mi podnikání na forexu něco přineslo? A je reálné se obchodováním měnových párů živit?
• FXstreet.cz v časopisu Bankovnictví
  Největší forexový portál v České republice a na Slovensku FXstreet.cz byl osloven prestižním časopisem Bankovnictví, aby pro jeho čtenáře připravil článek o forexu.
• FXstreet.cz v magazínu MontyRich
  V aktuálním vydání (číslo 7/2015) magazínu MontyRich najdete rozhovor se zakladatelem serveru FXstreet.cz – největšího forexového portálu v České republice a na Slovensku.
• Historie forexového obchodování
  Původ devizových operací sahá až do několika set leté historie. Různé měny a potřeba směny existovala již v době samotné Babylonie. V této době se začínaly používat první papírové bankovky a rostla spekulativní aktivita, která by na dnešních trzích byla zcela určitě odsuzována.
• Hlídejte si náklady u svého brokera
  Jste dlouhodobě ztrátový obchodník? Nejspíš nemáte dobře zvládnutou psychologii tradingu, správně nastavený money-management, či dobrou obchodní strategii. Nebo ne? Co když je ve vašem případě vše jinak? Co když vaše obchodní výsledky mohou být mnohem lepší a zbytečně jen přicházíte o své nesnadno vydělané peníze?
• Hodnota pipu a vztahy mezi měnami
  Před nedávnem jsem přes interní poštu FXstreet.cz dostal vzkaz, týkající se výpočtu hodnoty pipu. Tazatel se ptal, proč je hodnota pipu stejná u všech xxx/JPY párů a na čem je tato hodnota závislá. Protože si myslím, že jde o zajímavou otázku, rozhodl jsem se napsat na toto téma samostatný článek a vysvětlit několik základních vztahů a souvislostí. Všechny výpočty jsou z pohledu někoho, kdo má účet v USD. Pokud máte účet v EUR nebo jiné měně, tak jsou výpočty buďto jednodušší nebo složitější, to podle toho jaký měnový pár obchodujete.
• Charting a druhy grafů v technické analýze
  Charting je v technické analýze označován jako termín, kdy dochází k postupu a činnosti, jejichž cílem je zmapovat a analyzovat vývoj ceny za pomocí grafů. Při chartingu můžete pracovat s různými druhy grafů, ve kterých je rozdílnými způsoby a technikami zobrazován vývoj kurzu zvoleného instrumentu.
• Jaké cesty vedou ke konzistentním výdělkům?
  Mnoho obchodníků realizuje několik obchodů týdně nebo denně. Tento přístup se týká většinou intradenních obchodníků, je ale nutné poznamenat, že dlouhodobější obchodní strategie mohou být stejně tak profitabilní, ne-li více. Jeden dlouhodobější obchod tak může obchodníkovi přinést vyšší zisk, než několik obchodů s menším ziskem. V dnešním článku se podíváme, jaké cesty mohou vést ke konzistentním profitům.
• Jaké jsou často chybné předsudky u začínajících obchodníků?
  V dnešním vzdělávacím článku se podíváme na to, jaké jsou nejčastější chybné předsudky mezi začínajícími obchodníky, kvůli kterým si mnohdy komplikují cestu k profitabilnímu obchodování. S jakými předsudky a tvrzeními se tak můžeme nejčastěji setkat?