Forex pro začátečníky
Co jsou investice?
Vedle klasického pasivního spoření můžete svůj kapitál zhodnocovat aktivně investováním. Jedná se v podstatě o spekulativní obchodování s cílem dosahovat zisku.
Zájemci o investování mají na výběr mezi velkým množstvím nástrojů a aktiv. Investovat můžete nejčastěji do akcií, akciových indexů, komodit a měn. Nástrojů k tomu sloužících je celá řada: forex, CFD, opce, futures nebo třeba binární opce. Základ je ale vždy stejný, s určitou pravděpodobností potřebujete předpovídat cenové pohyby. K tomu slouží celá řada nástrojů a analýz.
Investování můžete buď zcela převzít do svých rukou a vše dělat sami, od rozhodování až po otevírání a uzavírání obchodních pozic, nebo můžete část těchto aktivit přenechat na investičním poradci či makléři.
Co je to forex?
Forex je celosvětová burzovní síť, v jejímž rámci se obchoduje se všemi světovými měnami, včetně české koruny. Na forexu obchodují banky, fondy, pojišťovny, brokeři a podobné instituce, ale také jednotlivci, je otevřený všem.
Obchodování s měnami (forex trading)
Měny se na forexu obchodují vždy v párech, například EUR/USD, USD/CHF nebo USD/CZK. Cena takového měnového páru je pak vyjádřena směnným kurzem mezi danými dvěma měnami.
Například pokud trh USD/CZK ukazuje cenu 24,12, znamená to, že za jeden americký dolar dostanete 24,12 české koruny.
Jak probíhá obchodování na forexu?
Obchodník (trader) si vždy vybere, který měnový pár chce obchodovat. Jeho úkolem je pak správně předpovědět, které měně se bude v daném páru dařit lépe, jinak řečeno která bude vůči té druhé posilovat a která oslabovat. Neboli jestli směnný kurz mezi danými dvěma měnami bude růst nebo klesat.
Příklad: pokud je obchodník přesvědčený, že bude dolar vůči koruně posilovat, nakoupí libovolný počet lotů (kontraktů) na měnovém páru USD/CZK a bude doufat, že zmíněný kurz 24,12 poroste. Pokud si naopak bude myslet, že dolar vůči koruně oslabí, libovolný počet lotů USD/CZK prodá, bude tak spekulovat na pokles kurzu 24,12.
Kdo může obchodovat?
Forex může obchodovat doslova každý člověk starší 18 let. Stačí si u brokera otevřít obchodní účet. Ideální je začít na demo účtu a vše si nejdříve vyzkoušet, než začnete obchodovat s vlastními penězi.
Výhody forexu
- Obchodovat může kdokoliv, demo účty jsou zdarma, minimální vklady na účet se pohybují v řádu stovek korun.
- Velká škálovatelnost: obchodní kontrakty (loty) jsou dělitelné na zlomky, takže na jednotlivé obchody můžete riskovat jen koruny a mít své riziko dobře pod kontrolou.
- Nonstop obchodování: v průběhu pracovního týdne jsou trhy otevřené bez přestávky, takže můžete obchodovat kdykoliv se vám zachce, kdykoliv budete mít čas.
- Etablovanost: široká veřejnost může forex obchodovat už od začátku tohoto tisíciletí, takže se jedná o odvětví, které už je ve fázi plné regulace a poměrně velké stability. Nabídky brokerů jsou široké.
Jak obchodovat forex?
U každého burzovního obchodování, forex nevyjímaje, je třeba postupovat opatrně, protože peníze můžeme vydělat, ale také ztratit. Investování vlastních peněz by mělo být až posledním krokem ve chvíli, kdy jsme připraveni. Jak obchodovat forex?
1. Teorie
V první řadě byste měli pochopit základy, abyste věděli, co je forex a na základě jakých principů se na něm obchoduje s měnami. Měli byste vědět, co jsou měnové páry, co je lot, co znamená prodej a co nákup. V neposlední řadě byste měli dobře rozumět pákovému efektu. Nejlepším způsobem, jak se naučit všechny potřebné informace a principy, je nastudovat nějakou kvalitní knihu od úspěšného tradera.
2. Demo účet
Vybaveni teoretickými znalostmi byste si měli otevřít demo, na kterém si zpočátku budete jen tak hrát, abyste si v praxi vyzkoušeli, jak obchodování forexu funguje. Sami pak brzy zjistíte, že k dlouhodobě ziskovému obchodování budete potřebovat nějaký systém.
3. Strategie
Ve chvíli, kdy technicky zvládáte obchodovat a obsluhovat obchodní platformu, si můžete začít připravovat obchodní strategii (systém). Testováním byste měli přijít na to, kdy vstupovat a kdy vystupovat z obchodů, abyste dlouhodobě byli ziskoví. V rámci strategie si také naplánujete money management.
4. Skutečný účet
Až když umíte dlouhodobě obchodovat v zisku na demu, můžete uvažovat o přechodu na obchodování s vlastními penězi (reálný obchodní účet). Pokud vám vyhovuje broker forexu, u kterého máte demo, můžete setrvat u něj, v ostatních případech si pečlivě vyberte jinde. V každém případě vybírejte jen mezi renomovanými společnostmi, se kterými mají obchodníci dobré zkušenosti.
Při obchodování s vlastními penězi postupujte opatrně, začněte s minimálními částkami a na svůj naplánovaný money management najeďte, až se budete cítit pohodlně při živém obchodování.
Brokeři na forexu
Kdo je broker?
Broker forexu je společnost, která vám umožní obchodovat s měnami. Otevřete si u ní obchodní účet a získáte přístup do obchodní platformy, prostřednictvím které budete zadávat obchodní příkazy.
Nejlepší brokeři
Brokerů na forex je na světě nepřeberné množství. Ale jako ve všech odvětvích se kvalita mezi společnostmi různí. Základním faktorem při volbě by měla být finanční regulace a příslušné licence. Důležité jsou také zkušenosti a ohlasy reálných obchodníků.
Kterého brokera si vybrat?
V první řadě doporučujeme vybírat jen mezi firmami, které podléhají finančnímu dozoru, tedy mezi regulovanými společnostmi.
Pro mnoho českých a slovenských obchodníků bude také důležité, aby jejich broker komunikoval v češtině nebo ve slovenštině. Kdo si vystačí s angličtinou, má výběr ještě širší.
A konečně třetím hlavním kritériem volby by měly být ohlasy a zkušenosti ostatních obchodníků. S tím také většinou souvisí to, aby měl broker co nejnižší poplatky za obchodování.
Otevření účtu
Založení účtu u brokera probíhá ve třech jednoduchých krocích. Nejdříve vyplníte osobní údaje do jednoduchého formuláře, následně musí proběhnout ověření vaší identity (ukládá to zákon) a můžete na svůj účet složit peníze. Pak už můžete obchodovat. Pokud jste začátečníci, určitě byste měli začít obchodováním na demo účtu.
Vklady a výběry peněz
Peníze je možné na forexový obchodní účet posílat a vybírat mnoha způsoby, základní metodou je přirozeně bankovní převod. Velká většina brokerů pak také nabízí možnost převést peníze platební kartou. Alternativními metodami pak bývají elektronické peněženky, jako jsou Skrill nebo Neteller.
Demo účet na forexu
Co je demo účet?
Demo účet je obchodní účet na forex, který slouží k testování. Všechno je stejné jako ve skutečnosti: zadávání obchodních příkazů a průběh obchodů, cenová data jsou v reálném čase. Jedná se tedy o tréninkové prostředí, které téměř dokonale simuluje reálné obchodování. Výhodou je trénink s virtuálními penězi, takže obchodník nic neriskuje.
Kde získat demo účet?
Demo účet poskytují brokeři - makléřské společnosti. Je zcela zdarma a většinou časově neomezený. Přehled brokerských společnosti najdete ZDE.
V čem se demo liší od živého účtu?
Na demu si můžete vyzkoušet mnoho věcí, které budou fungovat úplně stejně jako při živém obchodování, kromě dvou:
- na demu vždy dojde k okamžitému plnění vašich obchodních příkazů za vámi požadovanou cenu, zatímco v reálu může docházet ke skluzům při plnění nebo k odmítnutí objednávek
- na demu nikdy úplně nepocítíte emoce, zatímco při skutečném obchodování vás můžou značně ovlivnit, jde především o strach a chamtivost
Proč má demo smysl?
Někteří začínající obchodníci chtějí demo přeskočit a začít rovnou obchodovat se skutečnými penězi, protože existuje názor, že obchodovat se naučí jedině tímto způsobem. Výsledkem pak ale bývají ztráty. Demo by neměl vynechávat žádný začátečník, protože si na něm může zcela bez rizika ověřit svůj obchodní přístup, jestli je skutečně ziskový. Kromě toho se seznámí s obchodní platformou a sžije se s jejími funkcemi.
Pokud obchodník nedokáže ziskově obchodovat na demu, na reálném účtu se mu to určitě také nepodaří. Proto je vhodné začít na demu, a až když jsme schopní dlouhodobě (řádově měsíce) obchodovat ziskově na demu, můžeme opatrně přejít na živý účet, kde budeme ladit psychiku a dělat případné drobné korekce ve strategii.
Obchodní platforma MetaTrader
Co je MetaTrader?
MetaTrader je světově nejrozšířenější burzovní obchodní platforma. Její největší výhodou je, že je zcela zdarma včetně neomezeného demo účtu. Primárně vznikla pro obchodování na forexu, ale některými brokery je využívána i pro další nástroje, jako například CFD. MetaTrader je populární především díky své jednoduchosti a intuitivnosti ovládání. V současnosti jsou nejčastěji využívány verze MetaTrader 4 a MetaTrader 5.
Co MetaTrader umí?
MetaTrader je v první řadě obchodní platforma pro realizaci obchodů, ale umí víc věcí:
- Zadávání obchodních příkazů
- Obchodování automatických systémů/strategií
- Historie obchodního účtu
- Zobrazování cenových grafů v různých formách
- Sledování hloubky trhu (MT5)
- Technická analýza pomocí ukazatelů (indikátorů), kreslení apod.
- Programování a testování automatických obchodních systémů (AOS)
- Vytváření a nahrávání nových ukazatelů
- Testování na historických datech, která lze nahrát i dodatečně
- Přijímání obchodních signálů
- Sledování ekonomických zpráv a další
Mobilní MetaTrader
K počítačovým (desktopovým) verzím MetaTraderu existují také jejich mobilní verze MetaTrader 4 Mobile a MetaTrader 5 Mobile. Umožňují mobilní obchodování a také jsou zcela zdarma včetně demo účtu. Nejdříve si založte účet u brokera, viz. níže, pak si stáhněte do svého mobilního zařízení příslušnou verzi mobilního MetaTraderu a připojte se ke svému účtu pomocí údajů, které vám poskytl broker, jsou stejné jako u počítačové verze aplikace.
MetaTrader download – stažení
Pokud chcete začít zdarma obchodovat především forex, založte se zdarma demo účet u libovolného brokera. Získáte tím přístup k MetaTraderu a budete si moct vše vyzkoušet zcela bez rizika, a to včetně mobilní verze.
Forex strategie
Vstupy do obchodních pozic nepodložené řádně otestovanou výhodou vedou dlouhodobě ke ztrátám. Proto jako obchodníci potřebujeme strategii, která nám dá potřebou pravděpodobností výhodu, abychom dosahovali zisků.
Z čeho se skládá strategie pro forex?
Obchodní plán by měl obsahovat tři hlavní složky pravidel pro:
- Vstupy do obchodů
- Výstupy z obchodů
- Nakládání s penězi na obchodním účtu
Z čeho vycházíme?
Stanovit výše uvedená pravidla pochopitelně nejde jen tak, musíme z něčeho vyjít. A tím je testování. Nejdříve na historických datech zkoušíme, jaké přístupy by mohly vést k úspěchu, ať už jsou čistě technické (na základě grafu vývoje ceny/kurzu - technická analýza) nebo spojené s ekonomickými zprávami (fundamentální analýza). Na základě výsledků testů pak formalizujeme pravidla pro naší strategii.
Vstupy do obchodů
Robustní strategie by měla v rámci vstupů brát v potaz také celkový kontext trhu. To znamená, že určí například, jestli budeme obchodovat v trendu, jak má takový trend vypadat a podobně. Tím si určíme, kdy budeme hledat vstupy do obchodů. V druhé fázi si pak musíme přesně popsat, jaké podmínky musí být naplněny, abychom do obchodu vstoupili (například prolomení důležité cenové hranice apod.).
Výstupy z obchodů
Neméně důležité je si naplánovat, jakým způsobem budeme uzavírat obchodní pozice, a to nejen v zisku, ale také ve ztrátě.
Z hlediska řízení rizika totiž musíme chránit svůj kapitál, a pokud se obchod nevyvíjí podle očekávání, uzavřít ho s přijatelnou ztrátou. Ta může být stanovena buď absolutně (uzavřu při ztrátě ve výši x), nebo podle cenových hranic (když cena prolomí určitou úroveň proti mně) či vývoje ukazatelů.
Do pravidel si také musíme napsat, kdy budeme obchody uzavírat v zisku. Možnosti jsou stejné jako u ztrát, obchod tedy můžeme uzavřít při dosažení chtěného zisku, při nepřekonání určité cenové hranice nebo opět podle indikátorů.
Řízení peněz
Nakládání s penězi na obchodním účtu neboli money management je klíčovou složkou obchodní strategie. U vstupů si definujeme, jakou částku budeme do jednotlivých obchodů investovat a zda budeme vstupovat naráz, nebo třeba navyšovat pozici postupně. Konzervativní doporučení je neriskovat víc než 2 procenta na obchod.
U výstupů si určíme v zásadě to samé, tedy jestli budeme vystupovat naráz, nebo uzavírat pozici postupně podle vývoje obchodu.
Správné řízení rizika nám umožní přečkat nepříznivé série obchodů, protože ztrátové obchody k tradingu prostě patří, takže se musíme naučit s nimi pracovat.
Kam dál?
Pokračujte přečtením níže uvedených souvisejících článků o forexu nebo se rovnou můžete vrhnout na studium naší školy forexu ZDE.
Související články
